Termeni și Condiții
Ultima actualizare: 15 ianuarie 2025
Informații Esențiale
Acești termeni reglementează utilizarea platformei PEPCheck pentru verificarea persoanelor expuse politic. Prin utilizarea serviciilor, acceptați acești termeni în totalitate.
1. Definiții
- "PEPCheck" - platforma software-as-a-service operată de PEPCheck România SRL
- "Servicii" - verificarea PEP, generarea rapoartelor și funcționalitățile conexe
- "Utilizator" - persoana fizică sau juridică care accesează platforma
- "Date PEP" - informații despre persoane expuse politic din bazele de date OpenSanctions
- "IFN" - Instituție Financiară Nebancară autorizată de ASF sau BNR
2. Eligibilitatea și Înregistrarea
2.1 Condiții de Utilizare
- Serviciile sunt destinate exclusiv entităților autorizate în sectorul financiar
- Utilizatorul trebuie să fie angajat al unei IFN cu responsabilități de compliance
- Vârsta minimă pentru utilizatori: 18 ani
- Înregistrarea necesită verificarea identității și autorizației instituției
2.2 Responsabilitățile Contului
- Informațiile furnizate la înregistrare trebuie să fie corecte și actualizate
- Protejarea confidențialității datelor de autentificare
- Notificarea imediată în cazul accesului neautorizat
- Utilizarea responsabilă a resurselor platformei
3. Serviciile Oferite
3.1 Verificări PEP
- Căutarea în baza de date OpenSanctions actualizată zilnic
- Algoritmi de potrivire avansați cu scoruri de risc
- Verificări în timp real sub 2 secunde
- Istoric complet al verificărilor efectuate
3.2 Raportare și Export
- Generarea automată de rapoarte PDF cu marcaj temporal
- Export date în formate Excel și CSV
- Dashboard-uri analitice și statistici
- Integrare API pentru sistemele existente
4. Planurile de Serviciu și Prețurile
Structura Tarifară
- Starter: 250 lei - 200 consultări incluse
- Professional: 2.3 lei/consultare - consultări nelimitate
- Enterprise: Preț personalizat - volume mari și SLA dedicat
4.1 Condiții de Plată
- Plată anticipată prin transfer bancar sau card
- Facturarea se face lunar pentru planul Professional
- TVA 19% se adaugă pentru toate tranzacțiile
- Fără contracte pe termen lung - anulare oricând
5. Utilizarea Acceptabilă
5.1 Utilizări Permise
- Due diligence pentru clienți noi și existenți
- Monitorizarea continuă a portfoliului de clienți
- Respectarea cerințelor de compliance AML/CTF
- Generarea rapoartelor pentru autorități de supraveghere
5.2 Utilizări Interzise
Activități Strict Interzise
- Verificarea persoanelor pentru scopuri non-financiare
- Revânzarea sau distribuirea datelor PEP către terțe părți
- Utilizarea abuzivă pentru hărțuire sau discriminare
- Încercări de acces neautorizat la sistem
- Reverse engineering sau clonarea platformei
6. Proprietatea Intelectuală
- PEPCheck rămâne proprietatea exclusivă a PEPCheck România SRL
- Datele OpenSanctions sunt utilizate sub licență publică
- Utilizatorul poate folosi rapoartele generate doar intern
- Interzisă reproducerea algoritmilor sau funcționalităților
7. Protecția Datelor și Confidențialitatea
Respectăm strict GDPR și reglementările naționale:
- Toate datele sunt criptate și securizate
- Accesul se face doar pe baza "need-to-know"
- Audit trail complet pentru toate operațiunile
- Dreptul de ștergere și portabilitate a datelor
8. Disponibilitatea Serviciilor
Garanții de Performanță
- Uptime: 99.9% disponibilitate garantată
- Timp de răspuns: Sub 2 secunde pentru verificări
- Actualizări: Zilnice ale bazei de date PEP
- Mentenanță: Notificare cu 48h în avans
9. Limitarea Responsabilității
Limitări Importante
- PEPCheck nu garantează acuratețea 100% a datelor terțe
- Utilizatorul rămâne responsabil pentru deciziile de business
- Limitarea daunelor la valoarea abonamentului anual
- Excludem responsabilitatea pentru daune indirecte
10. Încetarea Serviciilor
10.1 Încetarea de către Utilizator
- Anulare prin cont online cu preaviz de 30 zile
- Rambursarea parțială pentru perioadele neutilizate
- Export final al datelor în 30 zile de la încetare
10.2 Încetarea de către PEPCheck
- Încălcarea gravă a termenilor cu preaviz de 7 zile
- Neplata facturilor cu întârziere peste 30 zile
- Activități frauduloase sau ilegale
11. Modificarea Termenilor
Orice modificare va fi comunicată cu 30 zile în avans prin:
- Email către adresa principală de contact
- Notificare în platforma PEPCheck
- Publicare pe website-ul oficial
12. Legea Aplicabilă și Jurisdicția
- Termenii sunt guvernați de legea română
- Jurisdicția exclusivă: Tribunalul București
- Încercarea rezolvării amiabile înainte de litigiu
- Arbitrajul comercial ca alternativă la instanță
13. Contact și Suport