Termeni si Conditii

1 Definitii

• "Platforma" sau "Serviciul" = PEPCheck.ro, platforma de verificare PEP si sanctiuni
• "Operator" = SYSTHEMA ANALYTICS SRL, CUI 45945560, sediu: Deva, Str. Dragos-Voda, Nr.2, Bloc D5, Ap.3 — operator de date in sensul Art. 4(7) GDPR pentru datele prelucrate in cadrul Platformei
• "Utilizator" sau "Client" = persoana juridica sau persoana fizica autorizata (PFA, II, IF) care are obligatii legale in materie de conformitate AML/KYC si utilizeaza Platforma in exercitarea acestor obligatii — operator independent de date pentru utilizarea ulterioara a informatiilor in procesele proprii de conformitate
• "Cont" = cont de utilizator creat pe Platforma
• "Organizatie" = entitatea juridica in numele careia se efectueaza verificari
• "PEP" = Persoana Expusa Politic, conform Legii 129/2019

2 Acceptarea Termenilor si Eligibilitate

Prin accesarea si utilizarea Platformei PEPCheck, declarati ca:

• Ati citit, inteles si acceptat prezentii Termeni si Conditii
• Aveti capacitate juridica deplina de a contracta
• Reprezentati o entitate cu obligatii legale de conformitate AML/KYC (entitate raportoare in sensul Legii 129/2019)
• Daca reprezentati o organizatie, aveti autoritatea de a o angaja contractual
• Utilizati Platforma exclusiv in scopul indeplinirii obligatiilor legale de cunoastere a clientelei (KYC) si prevenire a spalarii banilor (AML)
• Respectati legislatia romana si europeana aplicabila

3 Serviciile Oferite

PEPCheck ofera urmatoarele servicii:

• Verificare PEP: Identificarea persoanelor expuse politic conform Legii 129/2019
• Verificare sanctiuni: Screening in liste internationale de sanctiuni
• Rapoarte si certificate: Generare documente oficiale de verificare
• Monitorizare: Istoric si urmarire verificari efectuate
• Analytics: Statistici si rapoarte de utilizare

4 Inregistrare si Cont

4.1. Creare Cont

• Inregistrarea necesita furnizarea de date corecte si complete
• Un cont poate fi asociat cu o singura organizatie
• Datele false pot duce la suspendarea sau inchiderea contului

4.2. Securitatea Contului

• Sunteti responsabil pentru confidentialitatea parolei
• Sunteti responsabil pentru toate activitatile din contul dvs.
• Trebuie sa notificati imediat orice utilizare neautorizata
• Operatorul nu este raspunzator pentru pierderi cauzate de utilizare neautorizata

4.3. Tipuri de Utilizatori

• Administrator: Control complet, gestionare utilizatori si setari
• Membru: Creare cautari si rapoarte
• Viewer: Doar vizualizare (read-only)

5 Abonamente si Plati

5.1. Pachete Disponibile

• Platforma ofera pachete de abonament cu limite lunare de cautari
• Fiecare pachet are un numar prestabilit de verificari incluse
• Limitele se reseteaza in prima zi a fiecarei luni

5.2. Tarife si Facturare

• Tarifele sunt afisate transparent la momentul achizitiei
• Toate preturile sunt exprimate in RON si includ TVA
• Facturarea se realizeaza lunar, in avans
• Plata se efectueaza prin transfer bancar sau metodele disponibile

5.3. Reinnoire Automata

• Abonamentele se reinnoiesc automat la sfarsitul perioadei
• Puteti anula reinnoirea automata din setarile contului
• Anularea nu afecteaza perioada curenta deja platita

5.4. Politica de Rambursare

• Serviciile digitale nu beneficiaza de drept de retragere (conform OUG 34/2014)
• Rambursari sunt posibile doar in cazuri exceptionale, la discretia Operatorului
• Solicitarile de rambursare trebuie facute in scris la hello@systhema.ro

6 Obligatiile Utilizatorului

6.1. Utilizare Conforma

Utilizatorul se obliga sa:

• Utilizeze Platforma doar in scopuri legale si conforme
• Respecte Legea 129/2019 privind prevenirea spalarii banilor
• Respecte Regulamentul GDPR pentru protectia datelor personale
• Nu utilizeze datele obtinute in scopuri ilegale sau discriminatorii
• Pastreze confidentialitatea rapoartelor generate

6.2. Utilizare Interzisa

7 Proprietate Intelectuala

• Toate drepturile de proprietate intelectuala asupra Platformei apartin Operatorului
• Logo-ul, designul, codul sursa, bazele de date sunt protejate de legislatia copyright
• Rapoartele generate sunt proprietatea Clientului pentru uz intern
• Este interzisa reproducerea, distribuirea sau modificarea Platformei
• Marca "PEPCheck" este proprietatea SYSTHEMA ANALYTICS SRL

8 Protectia Datelor (GDPR)

8.1. Calitatea Partilor (Operator / Operator Independent)

PepCheck actioneaza ca operator de date pentru toate datele prelucrate in cadrul platformei (conturi, date agregate, scoruri, log-uri). Utilizatorul este operator independent de date pentru utilizarea ulterioara a informatiilor in procesele proprii de conformitate AML/KYC. Relatia PepCheck — Utilizator nu este una de tip operator-procesor.

8.2. Date Personale Colectate

• Date de identificare (nume, prenume, email, telefon)
• Date organizatie (denumire, CUI, adresa)
• Date de utilizare (istoric cautari, log-uri acces)
• Date tehnice (IP, browser, device)

8.3. Drepturile Dvs.

Conform GDPR, aveti dreptul la:

• Acces la datele personale
• Rectificare date incorecte
• Stergere date ("dreptul de a fi uitat")
• Restrictionare prelucrare
• Portabilitate date
• Opozitie la prelucrare

Pentru exercitarea drepturilor: hello@systhema.ro

9 Limitari de Raspundere

9.1. Disponibilitate Serviciu

• Ne straduim sa asiguram disponibilitate 99% dar nu garantam functionare neintrerupta
• Mentenanta programata va fi anuntata in avans
• Nu suntem raspunzatori pentru indisponibilitati cauzate de terti

9.2. Acuratete Informatii

• Informatiile provin din surse publice terte (ANAF, MFP, ONRC, OpenSanctions, portal.just.ro / ECRIS)
• Nu garantam acuratetea 100% a datelor din baze terte
• Rezultatele trebuie interpretate de profesionisti calificati
• Recomandam verificari suplimentare pentru decizii importante

9.3. Prelucrari Automate si Profilare

9.4. Limitare Raspundere

10 Suspendare si Reziliere

10.1. Suspendare de catre Operator

Operatorul poate suspenda accesul in cazul:

• Incalcarii termenilor si conditiilor
• Neplatii serviciilor
• Utilizarii abuzive sau frauduloase
• Suspiciuni de activitati ilegale

10.2. Reziliere de catre Client

• Puteti rezilia oricand din setarile contului
• Rezilierea devine efectiva la sfarsitul perioadei platite
• Datele pot fi sterse la cerere, conform GDPR

10.3. Efecte Reziliere

• Pierdeti accesul la toate functionalitatile
• Cautarile ramase nefolosite NU se ramburseaza
• Istoricul poate fi pastrat pentru conformitate legala

11 Modificari ale Termenilor

• Operatorul isi rezerva dreptul de a modifica acesti termeni
• Modificarile vor fi comunicate prin email sau notificare in platforma
• Utilizarea continua dupa modificare echivaleaza cu acceptarea
• Daca nu sunteti de acord, puteti rezilia contractul
• Data ultimei actualizari este afisata in antetul documentului

12 Forta Majora

Operatorul nu este raspunzator pentru neindeplinirea obligatiilor cauzate de evenimente de forta majora:

• Dezastre naturale (cutremure, inundatii, etc.)
• Razboaie, revolte, acte de terorism
• Atacuri cibernetice la scara larga
• Defectiuni ale infrastructurii internet globale
• Schimbari legislative care fac imposibila furnizarea serviciului

13 Legea Aplicabila si Jurisdictie

• Acesti termeni sunt guvernati de legea romana
• Orice disputa va fi solutionata de instantele competente din Romania
• Locul de jurisdictie este Hunedoara, sediul Operatorului
• Se vor aplica reglementarile UE (GDPR, Directiva e-Commerce)
• Se aplica Legea 129/2019 privind prevenirea spalarii banilor

14 Contact

Pentru intrebari privind acesti Termeni si Conditii:

• Email: hello@systhema.ro
• Telefon: +40 770 123 777
• Adresa: Str. Dragos-Voda, Nr.2, Bloc D5, Ap.3, Deva, Hunedoara
• CUI: 45945560
• Program: Luni-Vineri, 09:00-17:00