Termeni si Conditii

1 Definitii

"Platforma" sau "Serviciul" = PEPCheck.ro, platforma de verificare PEP si sanctiuni
"Operator" = SYSTHEMA ANALYTICS SRL, CUI 45945560, sediu: Deva, Str. Dragos-Voda, Nr.2, Bloc D5, Ap.3 — operator de date in sensul Art. 4(7) GDPR pentru datele prelucrate in cadrul Platformei
"Utilizator" sau "Client" = persoana juridica sau persoana fizica autorizata (PFA, II, IF) care are obligatii legale in materie de conformitate AML/KYC si utilizeaza Platforma in exercitarea acestor obligatii — operator independent de date pentru utilizarea ulterioara a informatiilor in procesele proprii de conformitate
"Cont" = cont de utilizator creat pe Platforma
"Organizatie" = entitatea juridica in numele careia se efectueaza verificari
"PEP" = Persoana Expusa Politic, conform Legii 129/2019

2 Acceptarea Termenilor si Eligibilitate

Serviciul este destinat exclusiv persoanelor juridice si persoanelor fizice autorizate (PFA, II, IF) care au obligatii legale in materie de conformitate, AML/KYC, in conformitate cu Legea 129/2019 si Directiva (UE) 2015/849.

Utilizarea Platformei in scop personal, din curiozitate sau in afara cadrului profesional de conformitate este interzisa si poate duce la suspendarea imediata a contului.

Prin accesarea si utilizarea Platformei PEPCheck, declarati ca:

Ati citit, inteles si acceptat prezentii Termeni si Conditii
Aveti capacitate juridica deplina de a contracta
Reprezentati o entitate cu obligatii legale de conformitate AML/KYC (entitate raportoare in sensul Legii 129/2019)
Daca reprezentati o organizatie, aveti autoritatea de a o angaja contractual
Utilizati Platforma exclusiv in scopul indeplinirii obligatiilor legale de cunoastere a clientelei (KYC) si prevenire a spalarii banilor (AML)
Respectati legislatia romana si europeana aplicabila

Daca nu sunteti de acord cu acesti termeni, va rugam sa nu utilizati Platforma.

3 Serviciile Oferite

PEPCheck ofera urmatoarele servicii:

Verificare PEP: Identificarea persoanelor expuse politic conform Legii 129/2019
Verificare sanctiuni: Screening in liste internationale de sanctiuni
Rapoarte si certificate: Generare documente oficiale de verificare
Monitorizare: Istoric si urmarire verificari efectuate
Analytics: Statistici si rapoarte de utilizare

Serviciile sunt furnizate prin intermediul OpenSanctions, o baza de date globala consolidata ce agregeaza informatii din peste 300 de surse oficiale internationale.

4 Inregistrare si Cont

4.1. Creare Cont

Inregistrarea necesita furnizarea de date corecte si complete
Un cont poate fi asociat cu o singura organizatie
Datele false pot duce la suspendarea sau inchiderea contului

4.2. Securitatea Contului

Sunteti responsabil pentru confidentialitatea parolei
Sunteti responsabil pentru toate activitatile din contul dvs.
Trebuie sa notificati imediat orice utilizare neautorizata
Operatorul nu este raspunzator pentru pierderi cauzate de utilizare neautorizata

4.3. Tipuri de Utilizatori

Administrator: Control complet, gestionare utilizatori si setari
Membru: Creare cautari si rapoarte
Viewer: Doar vizualizare (read-only)

5 Abonamente si Plati

5.1. Pachete Disponibile

Platforma ofera pachete de abonament cu limite lunare de cautari
Fiecare pachet are un numar prestabilit de verificari incluse
Limitele se reseteaza in prima zi a fiecarei luni

5.2. Tarife si Facturare

Tarifele sunt afisate transparent la momentul achizitiei
Toate preturile sunt exprimate in RON
Facturarea se realizeaza lunar, in avans
Plata se efectueaza prin transfer bancar sau metodele disponibile

5.3. Reinnoire Automata

Abonamentele se reinnoiesc automat la sfarsitul perioadei
Puteti anula reinnoirea automata din setarile contului
Anularea nu afecteaza perioada curenta deja platita

5.4. Politica de Rambursare

Serviciile digitale nu beneficiaza de drept de retragere (conform OUG 34/2014)
Rambursari sunt posibile doar in cazuri exceptionale, la discretia Operatorului
Solicitarile de rambursare trebuie facute in scris la hello@systhema.ro

6 Obligatiile Utilizatorului

6.1. Utilizare Conforma

Utilizatorul se obliga sa:

Utilizeze Platforma doar in scopuri legale si conforme
Respecte Legea 129/2019 privind prevenirea spalarii banilor
Respecte Regulamentul GDPR pentru protectia datelor personale
Nu utilizeze datele obtinute in scopuri ilegale sau discriminatorii
Pastreze confidentialitatea rapoartelor generate

6.2. Utilizare Interzisa

Este strict interzis sa:

Utilizati Platforma in scop personal, din curiozitate sau in afara obligatiilor legale de conformitate AML/KYC
Efectuati verificari asupra persoanelor fara un temei legal legitimate (ex: relatie de afaceri, obligatie de raportare)
Incercati sa accesati contul altui utilizator
Efectuati reverse engineering, decompilare sau dezasamblare
Utilizati roboti, scripturi sau sisteme automate
Supraincarcati infrastructura prin cereri excesive
Redistribuiti, vindeti sau inchiriati accesul la Platforma
Copiati sau reproduceti rapoartele fara autorizatie
Folositi datele pentru hartuire, discriminare sau daune

7 Proprietate Intelectuala

Toate drepturile de proprietate intelectuala asupra Platformei apartin Operatorului
Logo-ul, designul, codul sursa, bazele de date sunt protejate de legislatia copyright
Rapoartele generate sunt proprietatea Clientului pentru uz intern
Este interzisa reproducerea, distribuirea sau modificarea Platformei
Marca "PEPCheck" este proprietatea SYSTHEMA ANALYTICS SRL

8 Protectia Datelor (GDPR)

8.1. Calitatea Partilor (Operator / Operator Independent)

PepCheck actioneaza ca operator de date pentru toate datele prelucrate in cadrul platformei (conturi, date agregate, scoruri, log-uri). Utilizatorul este operator independent de date pentru utilizarea ulterioara a informatiilor in procesele proprii de conformitate AML/KYC. Relatia PepCheck — Utilizator nu este una de tip operator-procesor.

8.2. Date Personale Colectate

Date de identificare (nume, prenume, email, telefon)
Date organizatie (denumire, CUI, adresa)
Date de utilizare (istoric cautari, log-uri acces)
Date tehnice (IP, browser, device)

8.3. Drepturile Dvs.

Conform GDPR, aveti dreptul la:

Acces la datele personale
Rectificare date incorecte
Stergere date ("dreptul de a fi uitat")
Restrictionare prelucrare
Portabilitate date
Opozitie la prelucrare

Pentru exercitarea drepturilor: hello@systhema.ro

Consultati Politica de Confidentialitate pentru detalii complete.

9 Limitari de Raspundere

9.1. Disponibilitate Serviciu

Ne straduim sa asiguram disponibilitate 99% dar nu garantam functionare neintrerupta
Mentenanta programata va fi anuntata in avans
Nu suntem raspunzatori pentru indisponibilitati cauzate de terti

9.2. Acuratete Informatii

Informatiile provin din surse publice terte (ANAF, MFP, ONRC, OpenSanctions, portal.just.ro / ECRIS)
Nu garantam acuratetea 100% a datelor din baze terte
Rezultatele trebuie interpretate de profesionisti calificati
Recomandam verificari suplimentare pentru decizii importante

9.3. Prelucrari Automate si Profilare

Important:

Platforma utilizeaza prelucrari automate pentru a genera indicatori si scoruri orientative pe baza datelor publice. Acestea pot constitui o forma de profilare in sensul Art. 4(4) GDPR
Prelucrarile automate nu produc efecte juridice si nu conduc la decizii automate privind persoanele (Art. 22 GDPR nu se aplica)
PepCheck furnizeaza informatii orientative, exclusiv cu scop informativ si de suport decizional — platforma nu emite verdicte si nu substituie obligatiile legale ale utilizatorilor
Scorul de risc (0-100) este un indicator orientativ calculat transparent — nu constituie o evaluare AML si nu trebuie utilizat ca unic criteriu decizional
Sumarul AI (generat de inteligenta artificiala) are rol exclusiv informativ si nu reprezinta un aviz juridic, financiar sau de conformitate
Decizia finala de acceptare, respingere sau escaladare a unui client apartine exclusiv utilizatorului, pe baza propriei analize de risc
Utilizatorul are dreptul de a contesta scorurile, de a solicita explicatii si de a se opune profilarii (Art. 21 GDPR)

9.4. Limitare Raspundere

In limita maxima permisa de lege:

Operatorul nu este raspunzator pentru daune indirecte sau consecinte
Raspunderea maxima este limitata la valoarea abonamentului platit
Nu suntem raspunzatori pentru decizii bazate pe rapoarte
Nu suntem raspunzatori pentru pierderi de profit sau reputatie

10 Suspendare si Reziliere

10.1. Suspendare de catre Operator

Operatorul poate suspenda accesul in cazul:

Incalcarii termenilor si conditiilor
Neplatii serviciilor
Utilizarii abuzive sau frauduloase
Suspiciuni de activitati ilegale

10.2. Reziliere de catre Client

Puteti rezilia oricand din setarile contului
Rezilierea devine efectiva la sfarsitul perioadei platite
Datele pot fi sterse la cerere, conform GDPR

10.3. Efecte Reziliere

Pierdeti accesul la toate functionalitatile
Cautarile ramase nefolosite NU se ramburseaza
Istoricul poate fi pastrat pentru conformitate legala

11 Modificari ale Termenilor

Operatorul isi rezerva dreptul de a modifica acesti termeni
Modificarile vor fi comunicate prin email sau notificare in platforma
Utilizarea continua dupa modificare echivaleaza cu acceptarea
Daca nu sunteti de acord, puteti rezilia contractul
Data ultimei actualizari este afisata in antetul documentului

12 Forta Majora

Operatorul nu este raspunzator pentru neindeplinirea obligatiilor cauzate de evenimente de forta majora:

Dezastre naturale (cutremure, inundatii, etc.)
Razboaie, revolte, acte de terorism
Atacuri cibernetice la scara larga
Defectiuni ale infrastructurii internet globale
Schimbari legislative care fac imposibila furnizarea serviciului

13 Legea Aplicabila si Jurisdictie

Acesti termeni sunt guvernati de legea romana
Orice disputa va fi solutionata de instantele competente din Romania
Locul de jurisdictie este Hunedoara, sediul Operatorului
Se vor aplica reglementarile UE (GDPR, Directiva e-Commerce)
Se aplica Legea 129/2019 privind prevenirea spalarii banilor

14 Contact

Pentru intrebari privind acesti Termeni si Conditii:

Email: hello@systhema.ro
Adresa: Str. Dragos-Voda, Nr.2, Bloc D5, Ap.3, Deva, Hunedoara
CUI: 45945560
Program: Luni-Vineri, 09:00-17:00