Contabili și consultanți fiscali
Clientul tău e o firmă, dar persoana expusă public poate fi administratorul, asociatul sau beneficiarul real. Normele sectoriale CECCAR cer verificarea lor la fiecare client, iar la control trebuie să o poți dovedi.
Pentru cine este PepCheck
Legea 129/2019 cere cunoașterea clientelei unei liste largi de entități raportoare, dar obligațiile arată diferit la un cabinet de contabilitate față de un cazinou. Alege categoria ta: ce trebuie să faci, când, ce păstrezi la dosar și ce pachet are sens.
Agenții și dezvoltatori imobiliari
La fiecare vânzare intermediată verifici ambele părți, înainte de antecontract. Imobiliarele sunt o prioritate declarată a ONPCSB, iar sarcina de a dovedi că ai verificat e a ta.
Instituții financiare nebancare
La creditare, cunoașterea clientelei nu se termină la semnarea contractului. Portofoliul activ trebuie monitorizat, iar un client devenit PEP între timp trebuie prins. PepCheck face reverificarea lunar, automat.
Birouri notariale
La vânzările de imobile, la constituirea societăților și la administrarea de bani, părțile actului se verifică înainte de autentificare. Rezultatul, datat, rămâne la dosar 5 ani.
Cabinete și societăți de avocatură
Consultanța juridică obișnuită și apărarea nu intră. Tranzacțiile imobiliare, constituirea societăților și administrarea banilor clientului, da. Pentru ele, clientul și beneficiarul real se verifică la deschiderea dosarului.
Case de amanet, dealeri auto și bunuri de valoare
Pentru un dealer, obligația pornește la 10.000 de euro în numerar, inclusiv din plăți legate între ele. Pentru o casă de amanet, pornește la primul contract, indiferent de sumă.
Operatori de jocuri de noroc
La 2.000 de euro mizați sau încasați, jucătorul se identifică și se verifică. Online, la deschiderea contului. Volumul cere automatizare: lot, monitorizare lunară și API.
Nu te regăsești în listă?
Verificarea firmelor la ANAF, ONRC și în dosarele de instanță nu cere să fii entitate raportoare: oricine vrea să știe cu cine lucrează o poate folosi, din contul gratuit. Screeningul PEP prelucrează date despre persoane fizice și cere o declarație privind temeiul legal. Dacă nu știi în ce categorie intri, scrie-ne sau programează o discuție.