Acasă › Comparație
Datele despre firmă spun cine e partenerul. Dosarul cere și dovada verificării.
Site-urile de date despre firme (Termene, Risco, ListaFirme și altele) și PepCheck răspund la întrebări diferite. Pentru entitățile raportoare din Legea 129/2019, a doua întrebare e cea pe care o pune inspectorul.
Site de date despre firme
Cine e firma?
Analiză comercială și prospectare
- Date ONRC, ANAF și bilanțuri, adesea foarte detaliate
- Asociați și beneficiari, la unele pe abonament
- Liste de firme cu filtre și export
- Insolvențe din BPI, la unele
PepCheck
Ce se pune la dosar?
Cunoașterea clientelei, conform Legii 129/2019
- Verificare PEP din două surse independente și registrul funcțiilor publice din România
- Sancțiuni internaționale: ONU, UE, OFAC, Regatul Unit
- Certificat cu număr unic și cod QR, verificabil public
- Pistă de audit: cine a verificat, când și în ce scop
Comparația, punct cu punct
Pe nevoi, nu pe furnizori. Ofertele diferă de la un site la altul și se schimbă; coloana a treia descrie ce se găsește de obicei.
| Nevoie | PepCheckverificare PEP și dosar de conformitate | Site de date despre firmece se găsește de obicei |
|---|---|---|
| Conformitate cu Legea 129/2019 | ||
| Verificarea unei persoane pe liste PEP | Două surse independente (OpenSanctions și Dilisense) și registrul propriu al funcțiilor publice importante din România | Nu e oferta principală; de verificat la fiecare furnizor |
| Sancțiuni internaționale (ONU, UE, OFAC, Regatul Unit) | Pentru persoane și firme | De verificat la fiecare furnizor |
| Dovada pentru controlul ONPCSB | Certificat PDF pe organizație, cu număr unic și cod QR verificabil public | Rapoarte despre firmă, nu despre verificarea clientului |
| Pistă de audit și declarația de temei legal | Cine a verificat, când și în ce scop, păstrat pe durata contului | Nu e scopul lor |
| Reprezentanții unei firme verificați pe liste PEP | Direct din raportul firmei | Datele despre administratori, fără verificare PEP |
| Date despre firme | ||
| Date ONRC, ANAF, bilanțuri | ONRC, ANAF la cerere, bilanțuri MFP, contracte SEAP, dosare ECRIS, scor de risc explicat | Adesea mai detaliat |
| Asociați și beneficiari reali, cu procente | Nu | La unele, pe abonament |
| Insolvențe din Buletinul procedurilor de insolvență (BPI) | Nu. Doar starea înregistrată la ONRC | La unele |
| Liste de firme cu filtre și export pentru prospectare | Nu | Da |
| Acces | ||
| Verificare fără cont | PEP demonstrativ și fișa firmei cu ANAF | Fișa publică a firmei |
| API pentru softul propriu | PEP, sancțiuni și firme | La unele |
| Cont gratuit | 3 verificări PEP și 5 de firmă pe lună, fără card | Variază de la un furnizor la altul |
acoperit
la unii furnizori
neacoperit sau de verificat
Comparație actualizată în noiembrie 2026.
Ajunge un site de date despre firme când
- scopul e prospectarea: liste de firme pe domeniu, județ sau mărime;
- contează analiza comercială a partenerului: istoric financiar, asociați, datorii;
- se urmăresc insolvențele din BPI;
- activitatea nu intră sub Legea 129/2019.
E nevoie de PepCheck când
- instituția e entitate raportoare: contabil, notar, avocat, agenție imobiliară, IFN sau CAR, casă de amanet, casă de schimb, operator de jocuri de noroc;
- clientul sau reprezentantul lui trebuie verificat pe liste PEP și de sancțiuni;
- verificarea trebuie dovedită la un control, cu dată, autor și scop;
- verificările trebuie integrate în softul propriu, prin API.
Ce rămâne la dosar
Datele despre firmă arată cine e partenerul. La un control se cere însă dovada că persoanele au fost verificate. În PepCheck, fiecare verificare se încheie cu un certificat emis pe organizație și cu o înregistrare în pista de audit.
- Număr unic și cod QR, verificabil public oricând
- Două surse independente și registrul funcțiilor publice din România
- Cont gratuit: 3 verificări PEP și 5 de firmă pe lună, fără card
Întrebări frecvente
Este PepCheck o alternativă la un site de date despre firme?
Pentru verificarea PEP, a sancțiunilor și pentru dosarul de cunoaștere a clientelei, da. Pentru prospectare, liste de firme, asociați cu procente sau insolvențe din BPI, un site de date despre firme acoperă mai mult. Multe entități raportoare le folosesc pe amândouă.
Ce cere Legea 129/2019 în plus față de datele despre firmă?
Identificarea clientului și a beneficiarului real, verificarea dacă este persoană expusă public sau pe liste de sancțiuni, măsuri suplimentare când riscul e ridicat și păstrarea dovezilor timp de cinci ani. Detalii în ghidul KYC/AML.
Ce rămâne la dosar după o verificare în PepCheck?
Un certificat PDF emis pe organizație, cu număr unic și cod QR verificabil public, plus înregistrarea în pista de audit: cine a verificat, când și în ce scop.
Se pot folosi împreună?
Da. Site-ul de date despre firme pentru analiza comercială a partenerului, PepCheck pentru verificarea persoanelor și dovada pentru control. PepCheck are și API pentru integrarea în softul propriu.
Mărcile menționate aparțin deținătorilor lor. Comparația descrie categorii de servicii, nu oferta completă a unui furnizor anume.