Sancțiunile împotriva Rusiei: ce trebuie să verifice o firmă din România la persoane fizice și juridice în 2026

Sancțiunile împotriva Rusiei nu sunt o problemă doar pentru bănci. O firmă de transport care primește o comandă de la o societate cu asociat rus, un notar care autentifică o vânzare către un cetățean rus, un agent imobiliar care închiriază un spațiu, toți pot încălca un regulament european direct aplicabil fără să știe. Articolul explică cadrul în vigoare în 2026, ce e specific României și cum faci o verificare care să țină.

Cadrul UE: două regulamente și 21 de pachete

• Regulamentul (UE) nr. 269/2014: sancțiunile individuale. Anexa I listează persoanele fizice și juridice ale căror fonduri și resurse economice sunt înghețate (art. 2 alin. 1) și cărora le este interzis să li se pună la dispoziție, direct sau indirect, fonduri sau resurse economice (art. 2 alin. 2). Aici sunt oligarhii, oficialii, băncile și companiile listate nominal.
• Regulamentul (UE) nr. 833/2014: sancțiunile sectoriale: interdicții de export și import, servicii, energie, transport. Nu listează nume, ci activități.

Ambele se modifică prin „pachete”. Al 20-lea a fost adoptat pe 23 aprilie 2026 (Regulamentul (UE) 2026/506 și Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2026/509 pentru listări), al 21-lea pe 23 iulie 2026, cu cel mai mare lot de listări individuale din ultimii patru ani. Sancțiunile economice au fost prelungite pe 25 iunie 2026 cu încă 12 luni. Lista consolidată a persoanelor sancționate de UE e publicată de Comisie și de Consiliu și preluată, la câteva ore, de bazele de date de screening.

Obligațiile de raportare s-au înăsprit în 2022: cine deține fonduri înghețate sau informații despre ele trebuie să le raporteze autorității naționale competente și să coopereze cu ea; nerespectarea e tratată ca eludare a sancțiunilor. Tribunalul UE a confirmat aceste obligații în 2024 în cauzele Fridman (T-635/22) și Timchenko (T-644/22).

Cine e obligat: toată lumea

În România: OUG 202/2008 și ANAF

Punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale este reglementată de OUG nr. 202/2008, modificată în mai multe rânduri, ultima dată consistent prin OUG nr. 135/2024. Autoritatea competentă pentru măsurile de înghețare a fondurilor este ANAF, care, potrivit atribuțiilor publicate pe site-ul propriu: emite ordine de înghețare a fondurilor persoanelor desemnate (publicate în Monitorul Oficial), primește rapoartele persoanelor fizice și juridice obligate să raporteze în temeiul art. 18 din OUG 202/2008 și decide asupra cererilor de derogare și autorizare a unor plăți (de exemplu salarii și furnizori esențiali ai unei firme controlate de o persoană listată). În 2025, după un raport al Curții de Conturi care constata o cooperare slabă între ANAF și MAE, Agenția a înființat o comisie permanentă pentru sancțiuni.

Pentru tine: dacă descoperi că un client, un furnizor sau un partener e pe lista UE, nu execuți tranzacția, nu pui la dispoziție bunuri sau servicii și raportezi la ANAF. Dacă ești entitate raportoare, raportezi și la ONPCSB ca tranzacție suspectă, pe art. 6 din Legea 129/2019.

Rusia pe lista țărilor cu risc ridicat

Separat de sancțiuni, Comisia Europeană a decis pe 3 decembrie 2025 includerea Federației Ruse pe lista țărilor terțe cu deficiențe strategice în regimul de prevenire a spălării banilor. Actul, Regulamentul delegat (UE) 2026/46, publicat pe 9 ianuarie 2026, a intrat în vigoare pe 29 ianuarie 2026. E prima dată când UE merge dincolo de GAFI/FATF, care suspendase Rusia în 2023 fără a o lista.

Consecința în România vine automat prin art. 17 alin. (1) lit. d) din Legea 129/2019: pentru orice client sau beneficiar real stabilit în Rusia și pentru tranzacțiile cu contrapărți de acolo, entitățile raportoare aplică măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei: aprobarea conducerii, sursa fondurilor, monitorizare sporită. Nu e nevoie ca persoana să fie sancționată; e suficient să fie stabilită în Rusia.

Ce verifici și la cine

1. Persoane fizice: clienți, beneficiari reali, reprezentanți legali, semnatari. Căutare în listele consolidate UE (și, pentru cine lucrează cu dolari sau parteneri americani, OFAC SDN).
2. Persoane juridice: societatea, dar și asociații și administratorii ei, pentru că o firmă nelistată controlată de o persoană listată intră sub interdicție (vezi ultima secțiune).
3. Contrapărțile din tranzacțiile mari: beneficiarul unei plăți, expeditorul unei mărfi, chiar dacă nu e clientul tău.
4. Periodic: listele se schimbă la fiecare pachet; un client verificat în martie poate fi listat în iulie. Monitorizarea lunară a clienților activi e standardul rezonabil.

Cum cauți corect: transliterare, aliasuri, data nașterii

• Transliterarea: un nume rusesc are mai multe forme latine (Yuri/Iuri/Jurij, Ovsyannikov/Ovsiannikov). Bazele de date bune includ aliasurile din anexele UE; caută fără diacritice și cu variantele principale.
• Patronimicul: anexele UE listează adesea „Nume Prenume Patronimic”. Caută cu și fără patronimic.
• Data nașterii: e în anexă pentru aproape toate persoanele fizice listate. Fără ea, omonimele te vor costa timp; cu ea, decizia e aproape mecanică.
• Firme: caută și denumirea în chirilice sau transliterată, și codul de identificare (INN/OGRN) când îl ai.

PepCheck caută în OpenSanctions (care preia listele UE, ONU, OFAC, OFSI, SECO cu toate aliasurile) și în Dilisense, și emite un certificat care numește sursele consultate. O căutare demonstrativă se poate face fără cont.

Ai o potrivire. Ce faci

1. Confirmi identitatea: data nașterii, cetățenia, funcția din anexă față de datele clientului. Un nume comun fără dată de naștere e cel mai frecvent fals pozitiv.
2. Îngheți: nu execuți tranzacția, nu eliberezi bunuri, nu prestezi serviciul. Fondurile deja deținute rămân blocate.
3. Raportezi la ANAF (OUG 202/2008) și, dacă ești entitate raportoare, la ONPCSB (art. 6 din Legea 129/2019, de îndată).
4. Nu informezi clientul că l-ai raportat (interdicția de divulgare din Legea 129/2019).
5. Documentezi tot: raportul de verificare, decizia, raportările, corespondența cu autoritățile.

Capcana proprietății și controlului

Cel mai frecvent mod de a încălca sancțiunile fără să vrei: firma cu care lucrezi nu e pe listă, dar e deținută sau controlată de cineva care e. Regulamentul 269/2014 interzice punerea la dispoziție de fonduri „direct sau indirect”, iar practica Comisiei tratează o deținere de peste 50% sau controlul de fapt ca echivalent cu listarea. Verifică beneficiarul real al oricărui partener cu legături rusești până la persoana fizică, cu calculul procentelor pe lanț, și repetă verificarea la fiecare pachet nou. Regulamentul (UE) 2025/903 din mai 2025 a adăugat un criteriu de listare exact pentru persoanele care au participat la transferuri de proprietate sau control menite să ocolească sancțiunile.