Acasă› Pentru cine› Imobiliare

PepCheck pentru agenții și dezvoltatori imobiliari

La fiecare vânzare intermediată se verifică ambele părți, înainte de antecontract. Imobiliarele sunt o prioritate declarată a ONPCSB, iar sarcina de a dovedi verificarea e a agenției.

Cont gratuit, fără card Verificare demonstrativă, fără cont Programează o discuție

Temeiul legal. Art. 5 alin. (1) lit. h) din Legea 129/2019: agenții imobiliari și dezvoltatorii, pentru vânzări; la închirieri, numai pentru tranzacțiile cu chiria lunară de cel puțin echivalentul a 10.000 de euro.

Cine intră sub incidența legii

Agenții de intermediere imobiliară, indiferent de numărul de agenți
Dezvoltatori care vând direct, fără intermediar
Agenți independenți, PFA sau SRL cu un singur om
Administratori de închirieri, pentru contractele cu chiria lunară de 10.000 de euro sau mai mult

Când se face verificarea

La fiecare vânzare intermediată, pentru vânzător și pentru cumpărător, persoană fizică sau firmă
Înainte de semnarea antecontractului sau de primirea avansului, nu după
La închirieri, doar când chiria lunară atinge echivalentul a 10.000 de euro
La clienții recurenți, de exemplu investitori, periodic și la fiecare tranzacție nouă

Obligațiile, pe articole

Obligația	Legea 129/2019	Ce înseamnă în practică
Identificarea părților și a beneficiarului real	art. 11 și 13	Actul de identitate pentru persoane fizice; pentru firme, dovada beneficiarului real din registrul central
Verificarea PEP și a sancțiunilor	art. 11 și 17	Pentru ambele părți și pentru beneficiarul real al firmelor implicate
Raportul de numerar	art. 7	Plăți în numerar de cel puțin 10.000 de euro, inclusiv fragmentate: raport la ONPCSB în 3 zile lucrătoare
Raportul de tranzacție suspectă	art. 6 și 8	De îndată, înainte de efectuarea tranzacției
Notificarea ONPCSB	art. 30²	La începerea, suspendarea sau încetarea activității, exclusiv electronic, în 15 zile
Persoana desemnată, norme interne, instruire	art. 23 și 24	Obligațiile revin agenției, nu agentului angajat
Păstrarea evidențelor	art. 21	5 ani de la data tranzacției

Clientul care e persoană expusă public

Un cumpărător PEP la un apartament de 200.000 de euro nu e un motiv de refuz, dar schimbă dosarul: trebuie lămurită sursa fondurilor, iar continuarea tranzacției trebuie aprobată de conducerea agenției. Același lucru pentru vânzătorul PEP. Soțul sau soția, copiii, părinții și asociații apropiați intră în aceeași categorie, iar măsurile se aplică cel puțin 12 luni după ieșirea din funcție.

Cine controlează și ce se riscă

Supravegherea o face ONPCSB, care a declarat imobiliarele sector prioritar. Amenzile din art. 43 ajung la 150.000 de lei, iar la persoane juridice limita maximă crește cu 10% din veniturile totale, cu sancțiuni complementare de la suspendarea activității la publicarea sancțiunii. Art. 11 alin. (7) pune sarcina probei pe agenție: la control, agenția demonstrează că măsurile au fost adecvate.

Cum ajută PepCheck

Persoana și firma, în aceeași verificare

Cumpărătorul e un SRL? Starea lui la ANAF, administratorii din ONRC și trecerea lor prin listele PEP, fără alt instrument.

Certificatul merge la dosarul tranzacției

Un PDF cu număr unic pentru fiecare parte verificată, verificabil public de oricine, inclusiv de notar sau de inspector.

Merge de pe telefon

Verificarea durează un minut și se face de la vizionare sau din mașină, nu doar de la birou.

Audit pe agent

Fiecare agent cu contul lui; agenția vede cine a verificat ce și când.

Ce rămâne la dosar după o verificare

Certificatul PDF cu număr unic, dată, sursele consultate și rezultatul, verificabil public la verificarea certificatelor.
Raportul potrivirilor, când există: fișa fiecărei persoane găsite, scorul de similaritate, listele-sursă, pentru ca decizia să poată fi luată și documentată.
Pista de audit: cine a verificat, când, ce a căutat și ce a primit, exportabilă pentru control.
Declarația PEP a clientului, model gata de completat, dacă entitatea alege să o ceară.
Istoricul rămâne în cont fără limită de timp, cât să acopere cei 5 ani ceruți de art. 21.

Pachetul potrivit

O agenție cu 3-5 tranzacții pe lună face 6-10 verificări lunar, două părți pe tranzacție. Pachetul anual le acoperă un an întreg. Pentru agențiile cu peste 40 de tranzacții pe lună, abonamentul Starter. Anual 120 costă 300 lei pe an, cu 120 de verificări consumate oricând în 12 luni. Toate pachetele sunt pe pagina de prețuri, fără card și fără debitări automate.

Cont gratuit Prețuri

Întrebări frecvente

Se verifică și vânzătorul, nu doar cumpărătorul?

Da. La intermediere, ambele părți sunt clienții agenției în sensul legii. Verificarea se face pentru fiecare, inclusiv pentru beneficiarul real dacă una dintre părți e o firmă.

Plata trece prin bancă. Mai există obligații?

Raportul de numerar îl face banca, nu agenția. Dar măsurile de cunoaștere a clientelei, verificarea PEP și păstrarea dosarului rămân ale agenției, indiferent de modul de plată.

Clientul refuză să spună cine e beneficiarul real al firmei.

Tranzacția nu continuă. Dacă refuzul vine cu alte semnale de suspiciune, se transmite un raport la ONPCSB înainte de orice altă operațiune.

Închirierile intră și ele?

Doar cele cu chiria lunară de cel puțin echivalentul a 10.000 de euro. Închirierile obișnuite nu intră sub incidența legii.

Pagina rezumă obligațiile așa cum reies din Legea 129/2019 și din normele sectoriale, pentru orientare. Nu înlocuiește normele interne ale entității și nici consultanța juridică. O potrivire de nume nu confirmă singură identitatea persoanei; evaluarea și decizia aparțin entității raportoare.

De citit pe tema asta

Alte categorii de entități raportoare

Contabili și consultanți fiscali · Instituții financiare nebancare · Birouri notariale · Cabinete și societăți de avocatură · Case de amanet, dealeri auto și bunuri de valoare · Case de schimb valutar și remitere de bani · Operatori de jocuri de noroc