Acasă› Pentru cine› Jocuri de noroc

PepCheck pentru operatori de jocuri de noroc

La 2.000 de euro mizați sau încasați, jucătorul se identifică și se verifică. Online, la deschiderea contului. Volumul cere automatizare: lot, monitorizare lunară și API.

Cont gratuit, fără card Verificare demonstrativă, fără cont Programează o discuție

Temeiul legal. Art. 5 alin. (1) lit. d) din Legea 129/2019: furnizorii de servicii de jocuri de noroc. Măsurile de cunoaștere a clientelei se aplică la tranzacțiile de cel puțin echivalentul a 2.000 de euro, la plasarea mizelor sau la ridicarea câștigurilor, inclusiv prin operațiuni legate, și la stabilirea relației de afaceri.

Cine intră sub incidența legii

Cazinouri și săli de jocuri de noroc
Operatori de pariuri, în agenții și online
Operatori de jocuri online licențiați ONJN, inclusiv slot și poker
Organizatori de loterii și tombole cu licență

Când se face verificarea

La plasarea mizelor sau la ridicarea câștigurilor de cel puțin 2.000 de euro, într-o operațiune sau în mai multe legate
Online: la înregistrarea contului de joc, ca relație de afaceri, și la retrageri
La jucătorii recurenți cu volum mare, periodic, pentru schimbarea statutului PEP
La plățile în numerar de cel puțin 10.000 de euro, pentru raportare

Obligațiile, pe articole

Obligația	Legea 129/2019	Ce înseamnă în practică
Cunoașterea clientelei	art. 11 și 13	La pragul de 2.000 de euro și la deschiderea contului de joc
Măsuri suplimentare pentru PEP	art. 17	Aprobarea conducerii, sursa fondurilor, monitorizare sporită
Raportarea numerarului	art. 7	Operațiuni în numerar de cel puțin 10.000 de euro, inclusiv fragmentate, în 3 zile lucrătoare
Raportarea tranzacțiilor suspecte	art. 6 și 8	De îndată, înainte de efectuare, de exemplu la jocul minim cu retragere maximă
Persoana desemnată, norme interne, instruire	art. 23 și 24	Decizie internă, proceduri pe fiecare canal, instruirea personalului de sală
Evaluarea riscurilor	art. 25	Pe tipuri de joc, canale și profiluri de jucători, actualizată anual
Păstrarea evidențelor	art. 21	5 ani de la tranzacție sau de la închiderea contului

Clientul care e persoană expusă public

Un jucător PEP nu e interzis, dar e tratat diferit: aprobarea conducerii pentru continuarea relației, lămurirea sursei fondurilor jucate și monitorizare sporită a depunerilor și retragerilor. Măsurile se aplică și familiei și asociaților apropiați, cel puțin 12 luni după ieșirea din funcție. La o bază de zeci de mii de conturi, statutul PEP se schimbă în fiecare lună pentru cineva, de aceea reverificarea periodică trebuie automatizată.

Cine controlează și ce se riscă

Supravegherea o fac ONJN și ONPCSB, potrivit art. 26. Pe lângă amenzile din art. 43, până la 150.000 de lei pentru persoane fizice și majorate cu 10% din venituri la persoane juridice, abaterile AML au consecințe asupra licenței de organizare.

Cum ajută PepCheck

API la înregistrarea contului

Verificarea PEP și de sancțiuni la deschiderea contului de joc, din platforma operatorului, cu răspuns în sub o secundă și audit pe fiecare apel.

Baza de jucători, în lot

Un fișier cu conturile active, rezultatele pentru toți, cu certificate.

Monitorizare lunară

Jucătorii din listă sunt reverificați automat; alertă doar când se schimbă ceva.

Sursa la alegere

OpenSanctions sau Dilisense, cu defalcarea consumului pe sursă, pentru auditul intern.

Aveți și fluxuri de bani de monitorizat? PepCheck verifică persoanele și firmele și emite certificatul. Monitorizarea tranzacțiilor, structurarea sub prag, cazurile și rapoartele RTN și RTS către ONPCSB sunt treaba platformei AMLTracer, din aceeași familie, care se alimentează din exporturi ale softului propriu, fără acces la sistem. Verificarea PEP din cazurile ei o face tot PepCheck.

Ce rămâne la dosar după o verificare

Certificatul PDF cu număr unic, dată, sursele consultate și rezultatul, verificabil public la verificarea certificatelor.
Raportul potrivirilor, când există: fișa fiecărei persoane găsite, scorul de similaritate, listele-sursă, pentru ca decizia să poată fi luată și documentată.
Pista de audit: cine a verificat, când, ce a căutat și ce a primit, exportabilă pentru control.
Declarația PEP a clientului, model gata de completat, dacă entitatea alege să o ceară.
Istoricul rămâne în cont fără limită de timp, cât să acopere cei 5 ani ceruți de art. 21.

Pachetul potrivit

Volumul și integrarea cer API-ul, inclus în Enterprise, cu 750 de verificări pe lună și monitorizare. Pentru volume mai mari sau pentru mai mulți operatori sub același grup, ofertă pe măsură. Enterprise costă 800 lei pe lună, cu 750 de verificări lunar. Toate pachetele sunt pe pagina de prețuri, fără card și fără debitări automate.

Cont gratuit Prețuri

Întrebări frecvente

Jucătorul se verifică la fiecare 2.000 de euro?

La atingerea pragului, inclusiv prin operațiuni legate, jucătorul trebuie identificat și verificat. Odată identificat și verificat, reverificarea se face periodic, pe bază de risc, nu la fiecare miză.

Online, verificarea la înregistrare se poate automatiza?

Da, prin API REST: platforma trimite numele și data nașterii, primește potrivirile în JSON și decide fluxul. Fiecare apel intră în jurnalul organizației.

Jucătorii străini intră în aceeași verificare?

Da. Listele de sancțiuni ONU, UE, OFAC și OFSI și registrele PEP din peste 200 de țări sunt căutate în aceeași cerere, cu potrivire pe transliterări.

Pagina rezumă obligațiile așa cum reies din Legea 129/2019 și din normele sectoriale, pentru orientare. Nu înlocuiește normele interne ale entității și nici consultanța juridică. O potrivire de nume nu confirmă singură identitatea persoanei; evaluarea și decizia aparțin entității raportoare.

De citit pe tema asta

Alte categorii de entități raportoare

Contabili și consultanți fiscali · Agenții și dezvoltatori imobiliari · Instituții financiare nebancare · Birouri notariale · Cabinete și societăți de avocatură · Case de amanet, dealeri auto și bunuri de valoare · Case de schimb valutar și remitere de bani