IFN-uri și case de ajutor reciproc: obligațiile AML și verificarea PEP, pe înțelesul casei
De ce o casă de ajutor reciproc e entitate raportoare, cine o supraveghează, ce a constatat ONPCSB în 2025 și cum organizezi verificarea PEP cu trei oameni.
Cât costă o verificare PEP în 2026: prețurile furnizorilor de date, ale platformelor și costul real al unei verificări
Cât costă o verificare PEP în 2026, cu document la dosar: de la 0 la 2,50 lei pe verificare, costurile ascunse (timp, omonime) și ce costă să nu verifici.
Declarația PEP a clientului: ce este, când o ceri, ce nu rezolvă, și un model de text
Declarația PEP nu înlocuiește verificarea. Ce cere legea, când o ceri, ce trebuie să conțină (familie, asociați, beneficiar real, 12 luni) și un model complet.
Sancțiunile împotriva Rusiei: ce trebuie să verifice o firmă din România la persoane fizice și juridice în 2026
Regulamentul 269/2014 și cele 21 de pachete, Rusia pe lista țărilor cu risc ridicat din 2026, rolul ANAF, cine e obligat să verifice și ce faci la o potrivire.
Există o listă oficială a persoanelor expuse public din România? Ce există, ce nu, și cum verifici de fapt
Nu există o listă nominală oficială a PEP-ilor din România. Ce există: lista funcțiilor (ANI), lista UE, ghidul ONPCSB, bazele de date agregate. Cum verifici.
Jocuri de noroc și cazinouri: obligațiile AML, pragul de 2.000 de euro și verificarea PEP a jucătorilor
Furnizorii de jocuri de noroc sunt entități raportoare supravegheate de ONJN: pragul de 2.000 de euro, ce raportezi, cum verifici PEP-ii printre jucători.
Verificare PEP gratuită: cum afli dacă o persoană este expusă public, în trei pași
Ce este o persoană expusă public, cine e obligat să verifice conform Legii 129/2019, cum faci o primă verificare gratuit, fără cont, și ce pui la dosar când găsești o po…
Agenții imobiliari și AML: când și cum trebuie să verifici clientul
Obligațiile AML ale agențiilor și dezvoltatorilor imobiliari conform Legii 129/2019: verificarea vânzătorului și cumpărătorului, pragul de 10.000 euro la chirii, clienți…
Notarii și verificarea PEP: ce obligații AML au conform Legii 129/2019
Când este notarul entitate raportoare, cum verifici părțile unui act, ce faci când clientul este PEP și ce trebuie păstrat la dosar, conform Legii 129/2019.
Sancțiuni AML în România: ce prevede Legea 129/2019 și ce arată controalele ONPCSB
Amenzile și sancțiunile complementare din Legea 129/2019 (art. 42–46), datele oficiale ONPCSB despre controale și ce trebuie să ai la dosar ca să treci de un control.
Avocații ca entitate raportoare: unde începe și unde se termină obligația AML
Când este avocatul entitate raportoare conform Legii 129/2019, ce acoperă excepția pentru apărare și reprezentare, secretul profesional, clienții PEP și ce trebuie păstr…
Case de amanet și dealeri auto: obligațiile AML la plățile în numerar
Pragul de 10.000 euro în numerar pentru dealeri și comercianți, operațiunile legate, notificarea ONPCSB și de ce casele de amanet, ca IFN-uri, au obligații AML indiferen…
Verificarea furnizorilor și partenerilor de afaceri: Ghid Due Diligence B2B
Cum verifici furnizorii și partenerii de afaceri înainte de a semna un contract: cadrul legal, ce documente ceri, cum identifici red flag-urile și cum documentezi proces…
Beneficiarul real (UBO): cum îl identifici și documentezi
Ce este beneficiarul real (UBO), cum calculezi pragul de 25%, cum documentezi corect dosarul clientelei și ce sancțiuni riști pentru identificare incorectă.
Contabilii sunt obligați să facă verificări PEP? Analiză conform Legii 129/2019
Sunt contabilii obligați să verifice PEP? Analiză detaliată a obligațiilor AML pentru experți contabili și firme de contabilitate conform Legii 129/2019, Normelor Sector…
Cum pregătești dosarul pentru controlul AML: ce verifică inspectorii, pe ce articole, și un plan de 30 de zile
Ce verifică inspectorii la controlul AML, pe fiecare articol din Legea 129/2019, deficiențele constatate de ONPCSB în 2025 și un plan de pregătire în 30 de zile
Verificare Firme Online: Ghid Complet Due Diligence Digital pentru IFN-uri și Companii
Cum verifici o firma in Romania rapid si complet: ANAF, ONRC, MFP, VIES, SEAP, Status Fiscal — toate sursele oficiale intr-un singur raport. Ghid practic pentru IFN-uri,…
Adverse Media in Procesul KYC: De Ce Contează Screening-ul de Presă și Cum Îl Implementezi
Ce este adverse media screening, de ce este obligatoriu in procesul KYC/AML, cum functioneaza cautarea automata in presa si cum iti protejeaza organizatia de riscuri rep…
Corupția prin persoane expuse public: ce arată cifrele din 2025-2026 și cum îți protejezi organizația
România: 45/100 la Indicele de Percepție a Corupției 2025, aproape 800 de persoane trimise în judecată de DNA. Cum circulă banii PEP-ilor, ce cere legea.
KYC și AML în România: ghidul complet pe Legea 129/2019, cu praguri, termene și amenzi
KYC și AML pe textul Legii 129/2019: cine e entitate raportoare, pragurile de 15.000, 10.000, 2.000 și 1.000 de euro, ce și când raportezi la ONPCSB, amenzile.
Due diligence consolidată (măsurile suplimentare de cunoaștere a clientelei): când e obligatorie și cum o documentezi
Măsurile suplimentare de cunoaștere a clientelei (art. 17, Legea 129/2019): când sunt obligatorii (PEP, țări cu risc ridicat, Rusia), ce faci, ce documentezi.
Ghid complet: verificarea persoanelor expuse public conform Legii 129/2019, de la definiție la dosar
Cine e persoană expusă public pe art. 3, familia și asociații, sursele de verificare recomandate de ONPCSB, regula de 12 luni și dosarul care trece controlul.
AMLD6 și pachetul AML al UE din 2024: ce se schimbă pentru entitățile raportoare din România și de când
Două acte poartă numele AMLD6: directiva penală din 2018, deja transpusă, și pachetul AML 2024, aplicabil din 10 iulie 2027. Ce aduc și ce faci până atunci.
Citește
Verifică o firmă chiar acum
Fără cont, fără card. Introdu un CUI și vezi indicatorul de risc
calculat din date publice.
